お客様本位の業務運営方針-株式会社保険プランナーギネス

お客様本位の業務運営方針（FD宣言・KPI）

お客様本位の業務運営方針（原則１）

株式会社保険プランナーギネス（以下、当社）は、あらゆるお客様接点において常に誠実かつ真摯に向き合い「お客様第一」の業務運営をより徹底していくために、金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、以下の通り「お客様本位の業務運営方針」を策定いたしました。さらに、本方針に基づく進捗状況を定期的に見直し、公表してまいります。
　また、社会情勢や経営環境の変化、リスクの多様化をいち早く捉え、お客様が生活していく上での課題解決に向けお客様に安心を提供できるようお客様本位の業務運営を積極的に推進してまいります。

◆具体的行動
　・年1回、社内方針見直し会議を開催
　・本ページおよび店頭での業務方針公開
　・方針の公表と社内研修を同時に実施し積極的推進に努めます

１．お客様の最善の利益の追求（原則２)

当社は、多様化するお客様のニーズを的確に捉え、お客様のよりよい暮らしをサポートするプロフェッショナルとして質の高い最良のサービスを提供することを通じ、お客様の満足度を向上させてまいります。
また、「お客さまの声」を真摯に受け止め、改善策を検討し、誠実・迅速かつ適切な対応をすることで、業務品質の向上に努めております。

◆具体的取組およびＫＰＩ目標（2025年4月～2026年3月）
　・お客様アンケートによるサービス内容の改善
　　【アンケート解答件数：　30件（年間）（KPI1参照）】
　・定期的に研修を実施し、保険コンプライアンス知識や商品知識の習得に努めます。
　　【研修実施目標：12回（KPI2参照）】
　・幅広いお客様のご希望に添えるようＦＰ有資格者を配置
　　【在籍数：1名以上（KPI3参照）】

２．利益相反の適切な管理（原則３）

当社は、お客様利益の保護を図るため、お客様との利益相反のそれのある取引について、お客様の利益が不当に害されることのないよう、適切に把握・管理する態勢を構築してまいります。

保険会社から代理店として手数料を受領しますが、その手数料に捉われることなく、比較推奨販売を遵守してまいります。また、不当な乗換契約を行うことがないよう努めます。

◆具体的取組およびＫＰＩ目標（2025年4月～2026年3月）
　・社内でお客様との利益相反事例を学習し、防止策について議論する研修の実施
　　【研修実施目標：12回（年間）（KPI2参照）】

３．手数料等の明確化（原則４）

当社は保険代理店であり、保険会社から受領する代理店手数料を顧客に開示することは行っていません。
但し、販売・推奨を行う保険商品のうち、お客様が負担する費用（保険契約関係費用等）が発生する一部の契約（保険）については、保険募集時に丁寧な説明を行い、お客様に十分なご理解を得られるよう努めます。

◆具体的取組およびＫＰＩ目標（2025年4月～2026年3月）
　・保険募集の際に、契約締結前交付書面や注意喚起情報を用いて、ご負担いただく費用の内容や金額等について説明　　しているか、対応記録等でモニタリングを実施します。
　　【対応記録モニタリング実施目標：年１回　代理店自己点検時（KPI4参照）】

４．お客様にとって重要な情報の分かりやすい提供（原則５）

当社は、お客様の知識やご経験、保険の加入目的等を総合的に勘案し、お客様に最適な商品・サービスを選択いただけるよう、重要で有益な情報をお客様に適した方法で十分にご理解いただくまで、わかりやすく丁寧にご説明してまいります。
また、ご高齢のお客様に対しては、丁寧な対応を心掛け、親族の同席・複数回の説明によりご理解度の確認を行い、その内容を対応記録シートに記録し、検証を実施します。

◆具体的取組およびＫＰＩ目標（2025年4月～2026年3月）
　・保険会社の公式LINEチャット（モバイル！SOMPO））を活用して、お客さまにとって重要な情報や有益な情報の　　発信やお客さま対応の迅速化に取り組みます。
　　【モバイル！SOMPO新規開設数：10件（年間）（KPI5参照）】
　・ご高齢者対応について対応記録等でモニタリングを実施します。
　　【実施目標：12回（年間）（KPI2参照）】

５．お客様にふさわしいサービスの提供（原則６）

当社は、お客様を取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客様のご意向や状況に沿った適切な商品やサービスを提供してまいります。ご契約後も継続的に契約の適切な管理と適切なアフターフォローを行ってまいります。

◆具体的取組およびＫＰＩ目標（2025年4月～2026年3月）
　・口座登録の不備削減のためのネット登録の推進
　　【口振ペーパーレス登録率：80％（KPI6参照）】
　・クレジットカード払の推進
　　【クレジットカード払率（自動車）20％（KPI6参照）】
　・事故発生時に迅速に事故連絡をいただくための連絡方法をご案内
　　【事故対応窓口割合 90％以上（KPI6参照）】

６．従業員に対する適切な動機付けの枠組み等（原則７）

当社は、業務運営方針の徹底に向けて従業員に対する教育や研修を継続的に実施し、お客さまに最適な保険商品・サービスを提供できる人材の育成および従業員の専門性の向上に取り組んでまいります。また併せて、ガバナンス体制の構築にも努めてまいります。

・具体的取組およびＫＰＩ目標（2025年4月～2026年3月）
　・従業員に対する教育、人材の育成
　　【研修実施目標：12回（年間）（KPI2参照）】
　・従業員の専門性の向上
　　【国家、民間資格関連研修等受講目標：１回（年間）】

上記について、具体的な取組み状況を図るものとして、以下の指標[KPI※]を設定いたしました。
毎月進捗状況の確認を行い、年度単位でのご報告をしてまいります。

お客様本位の業務運営のためのKPI（基本品質指標）

＜対象期間：2025年4月～2026年3月末＞

指標	項目	目的	目標指数	前年実績
KPI1	お客さまアンケート回答	サービス内容の改善	30件/年	1.2件
KPI2	社内研修実施回数	・保険コンプライアンス知識や商品知識の習得・利益相反事例の学習と防止策議論・ご高齢者対応モニタリング・従業員に対する教育、人材の育成	12回/年	12回
KPI3	ＦＰ有資格者	質の高い最良のサービスの提供	１名以上	１名
KPI4	対応記録モニタリング	お客様が負担する費用（保険契約関係費用等）が発生する契約の説明	１回/年	１回
KPI5	モバイルSOMPO新規開設数	重要な情報や有益な情報の　　発信やお客さま対応の迅速化	10件/年	12件
KPI6	口振ペーパーレス登録率	口座登録の不備削減	80.0％	61.5％
KPI7	クレジットカード払率（自動車）	お客様のニーズに合わせた決済方法	20.0％	5.4％
KPI8	事故対応窓口割合	事故発生時の迅速な事故連絡	90％	88.8
KPI9	国家、民間資格関連研修等受講目標	従業員の専門性の向上	１回/年	１回